Investir avec discernement

Une responsabilité intégrée à notre conseil

L’investissement responsable ne doit pas être une promesse de façade. Pour nous, il consiste à intégrer des critères extra-financiers dans l’analyse patrimoniale, lorsque cela est pertinent pour votre situation, vos objectifs et votre horizon d’investissement.

Nous cherchons à sélectionner des solutions lisibles, cohérentes et documentées, en tenant compte à la fois des enjeux financiers, environnementaux, sociaux et de gouvernance. Cette approche ne remplace pas l’analyse du risque, de la performance ou de la fiscalité : elle vient l’enrichir.

Finance responsable

Comprendre les principaux repères

Les labels et critères extra-financiers permettent d’apporter un premier niveau de lecture sur la manière dont certains fonds intègrent les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance. Ils ne constituent pas une garantie absolue, mais ils aident à comparer les approches et à mieux comprendre les choix d’investissement proposés.

Label ISR

Le label ISR, pour Investissement Socialement Responsable, distingue des fonds qui intègrent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans leur processus d’analyse et de sélection des entreprises. Il permet d’identifier des solutions d’investissement qui ne reposent pas uniquement sur des critères financiers, mais prennent aussi en compte certains impacts extra-financiers. Ce label constitue un repère utile, sans se substituer à l’analyse du risque, de la performance et de l’adéquation avec votre situation patrimoniale.

Label Greenfin

Le label Greenfin a pour objectif d’orienter une partie de l’épargne vers le financement de la transition énergétique et écologique. Il concerne des fonds investis dans des activités contribuant à ces enjeux, avec un cadre d’exclusion plus strict sur certains secteurs, notamment liés aux énergies fossiles. Il peut être pertinent pour les investisseurs souhaitant donner une dimension environnementale plus marquée à leur allocation, tout en conservant une analyse rigoureuse des caractéristiques financières de chaque solution.

Construisons une stratégie en accord avec vos objectifs

Échangeons sur votre situation patrimoniale et sur la place que l’investissement responsable peut prendre dans vos choix d’épargne et d’investissement.